Os investimentos ambientais, sociais e de governança promovem boas práticas de governança corporativa, promovendo os setores mais sustentáveis e oferecendo oportunidades e reconhecimento para empresas que demonstram alto nível de responsabilidade social, ambiental e de governança.
Desta forma, podemos fomentar o crescimento de organizações que estão ativamente envolvidas em melhorar o mundo, nossos mercados e a vida de nossos funcionários.
Não existe uma estrutura padronizada para a análise realizada por investidores em fundos mútuos e suas carteiras.
Na verdade, cada fundo é livre para fazer essa leitura de acordo com seus próprios parâmetros. Diferentes ponderações são possíveis dependendo do tipo de fundo e da indústria que está sendo avaliada.
O que é preciso para uma empresa ser ESG?
O primeiro ponto para uma empresa ser incluída em um índice ESG é a abertura de capital, ou pelo menos como chegar lá.
A pontuação é feita por várias instituições comerciais e sem fins lucrativos.
Essas organizações realizam análises aprofundadas das empresas com base em dados básicos e especializados.
Além disso, as empresas devem fornecer políticas que abordem questões que surjam no mesmo tópico de suas políticas de índice.
Um dos sistemas de classificação mais utilizados em todo o mundo é o MSCI ESG Score, que analisa o risco considerando 10 categorias ambientais, sociais e de governança.
Quais são os benefícios de ser ESG para as empresas?
Os principais benefícios são:
Redução de custos
Um dos principais benefícios de um bom desempenho ambiental, social e de governança é que ele ajuda a reduzir custos. Afinal, acredita-se que essas empresas tenham melhores operações e eficiências.
Reputação da Empresa
Outro benefício é que você pode melhorar a reputação da sua empresa. Isso ocorre porque os consumidores e outras partes interessadas estão cada vez mais interessados em apoiar empresas que trabalham para causar um impacto positivo.
Fidelização do Cliente
Além disso, indicadores ambientais, sociais e de governança levam ao aumento da fidelidade do cliente. Afinal, é mais provável que os clientes prefiram empresas que compartilham seus valores. Isso pode levar ao aumento das vendas e da lucratividade a longo prazo.
Sustentabilidade e transparência
Empresas comprometidas com ESG costumam ser mais transparentes sobre suas operações. Também são mais propensas a ter políticas que protegem o meio ambiente e promovem a responsabilidade social. Como resultado, essas empresas são consideradas mais sustentáveis em geral.
Segurança do investidor
Investimentos ambientais, sociais e de governança são vistos como formas mais seguras de investimento. Conforme mencionado anteriormente, empresas com valores de índice mais fortes tendem a ter estruturas de governança mais bem administradas e resilientes.
Linha Especial de Crédito
Muitos bancos e instituições financeiras já oferecem linhas especiais de crédito para empresas com boas avaliações ambientais, sociais e de governança. Isso ocorre porque essas organizações são consideradas de baixo risco e provavelmente pagarão suas dívidas.
Competitividade
As organizações com bom desempenho nas áreas ambiental, social e de governança costumam ser mais competitivas. Isso porque são capazes de atrair e reter os melhores talentos. Também é considerada mais inovadora em geral e capaz de investir em novas tecnologias, métodos de gestão e operação.
Como é o cenário de investimento ESG no Brasil?
No Brasil, o ESG ainda não está harmonizado e ainda não tem a mesma relevância que na Europa, por exemplo. No entanto, o cenário é positivo e o tema vem ganhando cada vez mais destaque entre os gestores de fortunas brasileiros.
Existe uma demanda do mercado por aplicações mais responsáveis e isso funciona como um incentivo para melhorar e desenvolver as melhores práticas do mercado. Há um envolvimento crescente de investidores e dos principais fundos gerenciados globais que buscam um posicionamento mais específico em uma série de questões ambientais, sociais e de governança. Entre eles:
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Diversidade
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Inclusão e Equidade
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Mudanças Climáticas
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Governança, Ética e Integridade nas Relações Humanas
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Qualidade de Vida dos Funcionários Durante a Pandemia
No setor privado, os esforços estão sendo implementados gradualmente. Grandes e médias empresas entendem a necessidade urgente de implementar e disseminar questões relacionadas a mudanças climáticas, diversidade e compliance. Portanto, existem muitos projetos nessa direção.
Como funciona o investimento ESG?
O investimento ESG desempenha um papel de mão dupla nos mercados financeiros. Sua presença exerce alguma pressão sobre as empresas listadas para que considerem outros fatores além dos lucros, mas também atua como uma dica para orientar o investimento dos acionistas. Um exemplo da escala de ESG pode ser mostrado em números.
Segundo a Forbes, existem mais de 500 fundos de índice focados em sustentabilidade apenas nos EUA, com mais de US$ 250 bilhões em ativos. Estima-se que os ativos globais em fundos ambientais, sociais e de governança ultrapassem US$ 53 trilhões até 2022, especialmente impulsionados pela pandemia de Covid-19.
Qual a importância do investimento ESG?
O investimento ESG está desempenhando um papel cada vez mais importante nos mercados financeiros e tem um impacto positivo em todo o mundo. Vários fatores apoiam isso, incluindo a aceleração constante da mudança cultural, comportamental e econômica. São mudanças que alteram as regras da sociedade, alteram profundamente a relação entre pessoas, empresas e tecnologia e alteram a lógica dos mercados de investimentos.
Na Economia
Existem alguns estudos que sugerem que as empresas que se classificam bem no índice superam aquelas que não possuem tal classificação.Por exemplo, a MSCI descobriu que as organizações com altas classificações ambientais, sociais e de governança obtiveram retornos 2,5% maiores em 10 anos do que aquelas sem.
Uma das principais razões é que essas empresas geralmente são bem administradas e possuem estruturas de governança sólidas, levando a uma melhor tomada de decisão e desempenho geral. Além disso, essas empresas geralmente têm melhores relacionamentos com seus funcionários, clientes e outras partes interessadas importantes. Isso se traduz em aumento de produtividade, menor rotatividade e aumento de vendas.
No Planeta
A Abordagem permite que os investidores alinhem seus valores com seus portfólios e apoiem empresas que estão trabalhando para causar um impacto positivo. Por exemplo, um investidor pode optar por investir em empresas que tenham boas relações com funcionários ou estejam comprometidas em reduzir sua pegada de carbono.
Quais são as características dos fundos de investimento ESG?
As principais características dos fundos mútuos vinculados ao índice referem-se aos critérios usados para analisar as decisões de investimento, que normalmente incluem métricas além dos aspectos econômicos e financeiros.
Em geral, os investidores que optam por esse tipo de fundo desejam promover um setor mais sustentável e iniciar boas práticas de governança corporativa. Com o objetivo de contribuir para o melhor desenvolvimento do ambiente de negócios, o ESG serve como ferramenta de análise comparativa do desempenho das empresas nesses três temas.
No que diz respeito à sociedade, o Programa Ambiental, Social e de Governança funciona como um espelho, dando uma visão mais clara das ações, compromissos e práticas da empresa na gestão ambiental, social e de governança.
ESG refere-se à execução do legado e visão de futuro da empresa.
Em geral, as empresas comprometidas com a causa são aquelas que:
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Adquirir clientes e assim por diante.
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Retenha os melhores talentos.
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Crie um novo fluxo de receita para a empresa.
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Atrair mais investimentos para projetos de longo prazo.
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Tenha uma marca empregadora mais forte e atraente.
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Construir relacionamentos mais duradouros e fortes com as comunidades locais e seus stakeholders.
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Melhorar o engajamento da marca com o público formador de opinião ESG.
No entanto, essas características podem ser resolvidas a partir de três perspectivas diferentes, não apenas contribuir para o meio ambiente, mas melhorá-lo de fato por meio de medidas preventivas.
Sustentabilidade
Os investidores que procuram empresas verdes querem encontrar players com modelos de negócios estabelecidos e sustentáveis. Não apenas contribuir para o meio ambiente, mas melhorá-lo de fato por meio de medidas preventivas.
Rentabilidade
Apesar de todos os compromissos sociais e ambientais, uma das marcas do investimento ESG é a rentabilidade. Finalmente, como uma empresa que se dedica a criar valor muito além do lucro pode demonstrar resultados financeiros superiores?
Os dados dizem que sim.
É o que mostra o estudo Confiança e Impacto, da PwC. O estudo constatou que os fundos de ações ESG estão crescendo a uma taxa composta de crescimento anual de cerca de 27%, com ativos que devem praticamente quadruplicar até 2025 (para mais de € 3,6 trilhões). Isso significa que fundos ambientais, sociais e de governança garantem retorno? Como tudo no mundo dos investimentos, isso é impossível de determinar.
No entanto, a história recente desse tipo de investimento mostra desenvolvimentos promissores. E esta é uma das marcas do investimento ESG, que visa equilibrar preocupações além do lado financeiro.
Volatilidade
É claro que empresas que investem em planos e ações mais sustentáveis tendem a ter menor volatilidade. Em suma, é improvável que essas empresas se envolvam em situações jurídicas motivadas por crimes ambientais ou violação de leis específicas sobre o assunto. Em outras palavras, todos os investimentos envolvem risco, mas os investimentos ambientais, sociais e de governança são menos arriscados, e as empresas incluídas neste tipo de carteira são mais propensas a discriminar suas práticas de governança e gestão em seu uso nesta área. que está se tornando.
Como saber se uma empresa é ESG?
O primeiro passo é verificar se a empresa é signatária do UN Global Compact. Esta é uma iniciativa das Nações Unidas para incentivar as empresas a adotarem práticas sustentáveis e responsáveis. Além disso, você pode verificar se sua empresa está incluída nos principais índices ESG, como o Índice Dow Jones de Sustentabilidade (DJSI), Índice de Sustentabilidade B3 (ISE), Índice FTSE4Good. Você também pode verificar os sites da empresa e os relatórios anuais para ver se eles divulgam informações sobre suas políticas e desempenho ESG.
Qual é a relação entre greenwashing e ESG?
O termo ‘greenwashing’ é usado quando uma empresa faz declarações falsas ou enganosas sobre seu desempenho ambiental. Isso pode ser feito por vários motivos, como melhorar a imagem da empresa ou torná-la mais ecológica do que realmente é. O greenwashing pode impactar negativamente a credibilidade dos índices ESG. Isso porque pode dificultar aos investidores a identificação de quais empresas estão realmente comprometidas com práticas sustentáveis. Portanto, é importante estar ciente do potencial de greenwashing em qualquer investimento.
Conclusão
Os investidores estão construindo novas carteiras de investimentos para melhor aproveitar as oportunidades criadas pela sustentabilidade e mitigar os riscos impostos pela instabilidade econômica, política e social.
Como resultado, mais e mais investidores estão procurando empresas que estejam em conformidade com ESG e integrem valores éticos para criar valor além de apenas finanças. Pretendemos, assim, fomentar uma cultura empresarial com o objetivo de integrar em primeiro plano os stakeholders, os consumidores, os mercados em que operamos, os colaboradores em que operamos e as comunidades em que se envolvem.
Os aspectos ambientais, sociais e de governança estão se tornando cada vez mais importantes para os mercados financeiros. Com este conteúdo, você pode aprender tudo isso e conhecer todos os aspectos do ESG, história, cenários atuais e implicações.
E você, sabia de todas essas possibilidades no mundo ESG? Compartilhe esse post para que mais pessoas fiquem por dentro de todos esses benefícios!
